1. Навыки комплексного экономического анализа общехозяйственных затрат банка.

• Классификация общехозяйственных затрат банка.
• Структурный и динамический анализ общехозяйственных затрат. Оценка доли операционных затрат в доходах банка.
• Анализ волатильности и устойчивости общехозяйственных затрат. Анализ гармоники общехозяйственных затрат.
• Анализ тренда общехозяйственных затрат.
• Какие факторы влияют на затраты. Методы подстановки факторов. Корреляционный анализ операционных затрат. Разработка многомерного линейного тренда для общехозяйственных затрат.
• Использование MS Excel для анализа затрат.
• Анализ рентабельности OpEx. Факторный анализ рентабельности OpEx – логарифмический метод.
• Расчет коэффициента управляемости общехозяйственныхи расходами банка.

Кейс: Комплексный анализ общехозяйственных затрат банка.

2. Навыки комплексного анализа капитальных расходов банка.

• Что входит в понятие капитальных расходов (CapEx). Классификация капитальных затрат в банке.
• Причины и необходимость капитальных затрат, факторы их неизбежности.
• Структурный анализ капитальных расходов.
• Анализ изменения фондоотдачи при капитальных расходах.
• Анализ амортизационной емкости банка.

Кейс: Анализ капитальных расходов банка.

3. Математические модели прогнозирования общехозяйственных затрат.

• Что может являться фактором прогнозирования. Какое количество прогнозных факторов можно использовать.
• Корреляционный анализ факторов. Определение коллинеарности факторов.
• Навыки экстраполяции прошлых показателей.
• Наивные модели прогнозирования: модели предыдущего, модели среднего и среднего взвешенного.
• Модели прогнозирования на гармонике. Скользящее среднее для прогнозирования. Гармоника Фурье для прогнозирования.
• Трендовые модели прогнозирования: однофакторные прямолинейные тренды, однофакторные линейные тренды, многофакторные прямолинейные тренды, многофакторные линейные тренды.
• Проверка качества прогнозов. Особенности шумов в модели.
• Использование MS Excel для прогнозирования.

Кейс: Разработка и оценка точности линейной трендовой модели прогнозирования общехозяйственных затрат.

4. Бюджетирование общехозяйственных затрат банка.

• Роль бюджетирования в стратегическом управлении банка. Деятельность бюджетных комитетов банка и его взаимодействие с департаментами, планово-экономическими подразделениями и руководством банка.
• Бюджетный регламент и бюджетные ВНД. Документооборот для бюджетного регламента.
• Бюджетные заявки операционных затрат от подразделений: как формируются, на что обращать внимание, наиболее частые ошибки в заявках, как искать «жирок».
• Бюджетирование резервов общехозяйственных расходов.
• Состоятельность бюджетных заявок операционных расходов. Действия при несостоятельности бюджетных заявок.

Примеры общехозяйственных бюджетов в MS Excel.

Кейс: Заполнение бюджета затрат.

5. Бюджетирование капитальных затрат в банке.

• Основы сметного планирования. Примеры капитальных смет.
• Основные ошибки в капитальном планировании.
• Бюджетирование смет во времени. Формирование диаграммы Ганта на основе бюджета капитальных расходов.
• Навыки экспресс-экспертизы капитальных расходов.
• Эффективность бюджетных расходов: как определяется и как рассчитывается.
• Применение MS Excel для определения эффективности капитальных затрат.

Кейс: Экспресс-экспертиза сметы капитальных расходов.

6. Модели аллокации затрат.

• Какие затраты являются в банке прямыми, а какие накладными.
• Виды калькуляционных объектов, на которые производится аллокация.
• Выбор драйвера распределения затрат: логические и математические методы.
• Примеры распределения накладных затрат.

Кейс: Аллокация банковских расходов.

7. Управление налоговыми затратами.

• Основные налоги в банках и кредитных организациях и схемы их начисления.
• Контроль за налогами в банках.
• «Белая», «серая» и «черная» налоговые оптимизации в банках.
• Налоговый контроль за трансфертным ценообразованием в банковских холдингах.
• Пределы налогового планирования. Риски налогового планирования.

8. Контроль и мониторинг общехозяйственных затрат.

• Методы лимитирования бюджетных операций.
• Методы план-фактного анализа. Расчет коэффициентов равномерности исполнения бюджета.
• Рейтингование операционных расходов и использование рейтингов для управления бюджетами.
• Действия в случае отклонения бюджетов. Регламенты использования бюджетных резервов. Перераспределение бюджетов.
• Схемы мотивации персонала на исполнение бюджета затрат.
• Как выявлять причины отклонения общехозяйственных затрат от бюджета, кто виноват, уровень вины.

Кейс: План-фактный и факторный анализ невыполнения бюджета операционных затрат.

9. Контроль и мониторинг капитальных затрат.

• План-фактный анализ капитальных затрат.
• Контроль за диаграммой Ганта – почему это важно и что происходит, если не контролировать.
• Контроль за наращением эффективности капитальных расходов.
• Факторы нарушения капитальных бюджетов.
• Особенности и решение проблем при отклонении капитальных бюджетов.

Кейс: Анализ исполнения капитальных затрат.

10. Бережливый офис в банке + 6 сигм.

• Современные концепции бережливого офиса и 6 сигм. Их особенности и проблемы внедрения.
• Создание карт ценности для клиента в банках.
• Как убрать лишние банковские операции. Примеры из практики.
• Управление качеством услуг по модели 6 сигм.
• Организация банковского офиса в современных концепциях.

11. Создание проектов по оптимизации затрат в банках.

• Как делаются проекты по оптимизации затрат в банках.
• Подготовка описания бизнес-процессов в проекции: затраты. Увязывание затрат на схеме бизнес-процессов. Отражение коэффициента управляемости затрат на схеме бизнес-процессов.
• Схемы снижения операционных затрат. Особенности снижения операционных затрат: последствия, риски.
• Особенности оптимизации трудовых затрат: правовые риски, риски саботажа, риски демотивации персонала и падения духа развития. Как сдержать подобные риски, требования к коммуникациям и PR.
• Схемы снижения капитальных затрат. Особенности рисков и проблем при снижении капитальных затрат.
• Проблемы реализации проектов по оптимизации затрат: технические, психологические, ресурсные. Управление проектом по снижению затрат при возникновении проблем, особенности пересмотра проекта в критических случаях.
• Расчет эффекта проекта от оптимизации затрат, факторы успеха реализации проекта.

Кейс: Разработка и анализ схемы бизнес-процессов департамента банка для проекта снижения затрат.

12. Стратегия управления затратами.

Кейс: Разработка отдельных положений по управлению затратами банка.

Место проведения занятий:

г. Москва, ул. Рабочая, д. 35 (м. Римская, м. Площадь Ильича). Показать карту.

	Кофе-брейки и питание.
	WiFi в аудитории.
	Канцелярские принадлежности.
	Бронирование гостиничного номера для иногородних слушателей.
	Учебное пособие. Подробнее.
	Сборник кейсов и практических задач. Подробнее.
	Электронный портал. Подробнее.
	Консалтинговая поддержка. Подробнее.
	Сертификат. Посмотреть.

Скидки:

Для постоянных наших слушателей – скидка 10%.
Для двух и более слушателей от одной организации – скидка 5% со второго слушателя.
Каждый третий слушатель от одной организации – бесплатно (при условии отмены прочих скидок).
При оплате за 1 месяц до начала семинара – 5%.