Учебная программа
Семинар + Вебинар
Уровень сложности
A
- высокий
Анализ затрат и прибыли заемщиков
Цель семинара: Целью семинара является изучить инструменты анализа затрат и прибыли для кредитных аналитиков.
Для кого: Кредитные аналитики, банковские андеррайтеры, банковские риск-менеджеры, инвестиционные аналитики.
1. Анализ поведения затрат у заемщика.
- Источники данных для анализа затрат. Работа с бухгалтерскими счетами 10, 20, 25, 26, 41, 44, 60, 91.
- Виды и классификация затрат. Особенности классификации затрат в различных отраслях.
- Анализ роста и темпа прироста затрат. Графический анализ динамики затрат. Тренды затрат на графике.
- Структурный анализ затрат. Структурные сдвиги затрат. Из чего складываются затраты заемщика, выявление наиболее существенных затрат.
- Анализ генерации себестоимости в прямой связи с генерацией закупок.
- Распределение затрат между продуктами при проведении кредитного анализа.
Кейс: Динамический анализ затрат.
2. Маржинальный анализ затрат у заемщика.
- Постоянные и переменные затраты: инструменты их определения при кредитном анализе.
- Расчет маржинальной прибыли.
- Детализированный анализ торговой наценки.
- Расчет точки безубыточности. Особенности расчета точки безубыточности в различных отраслях.
- Комплексный CPV-анализ.
- Уровень операционного левериджа и как его понимать.
- Как изменяется уровень прочности заемщика при изменении затрат.
Кейс: Комплексный CPV-анализ.
3. Динамический анализ прибыли у заемщика.
- Виды прибыли: валовая, операционная, чистая прибыли, EBIT, EBITDA, EBITDAR, NOPAT, NOPLAT. Порядок расчета различных видов прибыли.
- Факторы, влияющие на прибыль.
- Влияние показателей прибыли на эффективность бизнеса заемщика: принцип высоты.
- Характеристика изменения показателей прибыли во времени: абсолютные росты, темпы прироста.
- Графический анализ прибыли.
Кейс: Расчет и анализ прибыли.
4. Анализ рентабельности у заемщика.
- Рентабельность активов (ROA) и её анализ.
- Рентабельность собственного капитала (ROE) и её анализ.
- Рентабельность инвестиций и её анализ (ROI) и её анализ.
- Рентабельность производства и её анализ.
- Эффект финансового левериджа — индикатор эффективности привлечения кредитов.
- Особенности анализа рентабельности в проектах.
Кейс: Расчет рентабельности.
5. Факторный анализ прибыли и рентабельности у заемщика.
- Методы факторного анализа при оценке затрат.
- Модель DuPont и её аналоги в анализе рентабельности.
- Корреляционный факторный анализ затрат и рентабельности при кредитном анализе.
Кейс: Факторный анализ прибыли и рентабельности.
6. Прогнозирование затрат и прибыли у заемщика.
- Прогнозирование затрат и прибыли наивным моделями.
- Прогнозирование затрат и прибыли трендовыми моделями.
- Прогнозирование затрат и прибыли многомерными регрессионным моделями.
- Выбор наиболее подходящей модели в прогноз.
- Включение полученных данных в прогноз прибылей и убытков заемщика.
Кейс: Разработка прогноза затрат и прибыли.
7. Выводы о влиянии затрат и прибыли на кредитоспособность.
- Оценка стремления заемщика к сокращению затрат и росту прибыли.
- Комплексные выводы об операционных рисках заемщика.
- Описание затрат и прибыли заемщика в целях кредитного анализа. Примеры выводов аналитика.
Кейс: Подготовка характеристики затрат и прибыли заемщика.
Учебная программа
Почему
Полезно и выгодно учиться на семинарах
1
Семинары позволяют быстро и эффективно изучить широкий круг вопросов в них собраны только практические навыки, а теория представляет только самую необходимую часть.
2
Ведущие семинаров — только практики, это специалисты, имеющие большой профессиональный опыт, позволяющий на занятиях делиться своим опытом, знаниями, решать сложные задачи.
3
На семинаре рассматриваются самые современные и инновационные практические методы и новейшие теории, применяемые в бизнесе, дается информация о недавних деловых событиях, на них основываются кейсы и примеры.
4
На семинаре можно общаться с преподавателями и тренерами в режиме открытого общения, задавать вопросы о своем бизнесе, ведущие семинара помогают решить многие сложности, возникающие в Вашем бизнесе.
5
Семинары проходят динамично, группы участвуют в разборах примеров, кейсов, это позволяет получить большой объем навыков и практического опыта.
Записаться
Учебная программа
Что входит в стоимость семинара
Современные учебные пособия
Сборник задач и кейсов
Доступ к интерактивным пособиям
Запись вебинара
Канцелярское обеспечение
Доступ к WiFi в аудитории
Обед
Кофе-брейки
Свежая деловая пресса
Секретный подарок
Учебная программа
Получаемые навыки и знания
Преподаватель
Борисов Александр Николаевич
Бизнес-консультант в области управленческого учета, корпоративных финансов, инвестиций и финансового анализа, занимается научной и преподавательской деятельностью, проводит семинары и бизнес-тренинги, оказывает консалтинговые услуги по направлению финансы.
Учебная программа
Найди свою скидку
Для постоянных наших слушателей
10%
Для двух и более слушателей от одной организации
5%
Каждый третий слушатель от одной организации
БЕСПЛАТНО
При оплате за 1 месяц до начала семинара
5%
